３年前につみたてNISAを始めようと思い、色々な人が進める楽天証券で始める事にしました。
しかしこの３年の間で、どんどん楽天証券のポイント還元率が改悪。楽天証券が倒産するのでは？などの噂まで出ています。
倒産はしないとしても、このままでは同じ金額をつみたてていても、得られるポイントの差が開くばかりです。
ポイント好き、節約主婦としては、このままではもっと改悪に進む可能性が進みそう。
なので最近、SNSやYouTubeで一番進められている「SBI証券」へつみたてNISA口座を移動することに決めました。
めぐ今回はつみたてNISAの口座を「楽天証券」から「SBI証券」へ移動する方法をご紹介します。
つみたてNISAの口座を「楽天証券」から「SBI証券」へ変更できる期間
みんなつみたてNISA口座っていつでも移動できるの？
めぐつみたてNISA口座は、１～１２月の一年間は同じ証券会社での取引になるよ。
その為、移動をしたいのであれば来年度の口座として１０月～１２月初旬までに移動の手続きが必要です。
つみたてNISA口座は１年に１度移動が出来ます。
私の様に、「楽天証券」で毎月つみたてNISAをしているひとは翌年の口座移動を前年度の１０～１２月初旬までに行えば来年度より、新しい金融機関でのつみたてNISAを開始できます。
楽天証券ですでに取引している商品は、新しい金融機関に移動はできません。
そのまま非課税口座として残しておけます。
つみたてNISAの口座を「楽天証券」から「SBI証券」へ移動する方法
- 楽天証券より勘定廃止通知書を取得する。
- SBI証券へつみたてNISA口座を申し込み、非課税口座開設届出書を郵送してもらう。
- SBI証券へ楽天証券より送ってもらった勘定廃止通知書・非課税口座開設届出書を郵送する。（※マイナンバーカード登録が終わってない人はマイナンバーカードも合わせて郵送）
- ２～３週間で、SBI証券につみたてNISA口座開設
楽天証券の公式サイトから勘定廃止通知書の発行手続きを行います。
①楽天公式サイトへログイン
②つみたてNISA・NISA→管理・手続き
③金融機関変更手続き（楽天証券⇒他社）を申込む
④金融機関変更申し込み→取引暗証番号入力
⑤１～２週間で勘定廃止通知書が届きます。
①SBI証券の公式サイトへログイン
②NISA・つみたてNISAをクリック
④非課税口座開設届出書を発行してもらう。
⑤１～２週間で非課税口座開設届出書が届く。
非課税口座開設届出書の必要箇所を記入してSBI証券へ送る。
めぐあとはゆっくり待つだけで、楽天証券よりSBI証券への移動が完了します。
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